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某商业银行正代为销售一种个人理财产品,预期收益率为8%。银行派出赵、钱、孙、李、周五位工作人员负责推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。赵:“本产品的保证收益率为8%。”钱:“本产品的收益可能达不到8%。”孙:“我以个人信用担保,本产品肯定可以为您带来8%的收益。”李:“我们银行的产品是不可能达不到预期收益率的。”周:“如果您还怀疑我的介绍,可以按这个联系方式向×××客户询问,他之前以××元购买了这一理财产品。”违反《银行业从业人员职业操守》的是( )的言论。
A、赵
B、钱
C、孙
D、李
E、周
中级法律法规与综合能力
下列银行业从业人员的行为中,属于遵守“反洗钱”规定内容的有( )。
A、除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责
B、保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私
C、熟知银行的反洗钱义务
D、在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易
E、不向客户明示或暗示规避金融、外汇监管的规定
中级法律法规与综合能力
关于银行业从业人员的职业操守,下列说法正确的有( )。
A、在银行利益与客户利益发生冲突的时候,要始终以客户利益为重
B、为客户保密
C、不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益
D、针对自身提供的产品及服务,应在客户询问的时候再告知客户,并且出于保密原则,能少答就少答
E、在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关的信息
中级法律法规与综合能力
在日常工作和生活中,银行业从业人员应恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定,下列关于这些规定的说法正确的有( )。
A、不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易,为自己谋取不当利益
B、不得将内幕信息以明示或暗示方式告知自己的亲友
C、不在不当时间和地点谈论工作话题
D、不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
E、按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
中级法律法规与综合能力
实际工作中涉及的法律及监管规则包括( )。
A、银行内部的管理制度
B、银行业协会制定的行业准则
C、直接与银行和管理有关的法律法规
D、适用于所有营利性机构的法律法规
E、国际惯例
中级法律法规与综合能力
根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定,银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务包括( )。
A、建立内部反洗钱工作机制和规程
B、建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度
C、妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录
D、及时报告大额和可疑交易
E、协助反洗钱调查
中级法律法规与综合能力
按照勤勉尽职的原则,银行业从业人员应当( )。
A、对所在机构负有诚实信用义务
B、切实履行岗位职责
C、维护所在机构商业信誉
D、不违反法律法规
E、具备所需的职业判断能力
中级法律法规与综合能力
制定《银行业从业人员职业操守》的宗旨包括( )。
A、规范银行业从业人员职业行为
B、倡导公平竞争
C、提高银行业从业人员素质
D、建立健康的银行业企业文化
E、保护商业秘密与客户隐私
中级法律法规与综合能力
下列关于中国银行业协会的认识,不正确的是( )。
A、是在民政部登记注册的全国性营利社会团体
B、最高权力机构为会员大会
C、会员大会的执行机构为理事会,对会员大会负责
D、协会的外部关系环境指银行业协会与会员单位的关系
E、以促进会员单位实现共同利益为宗旨
中级法律法规与综合能力
国际清算银行在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用,下列关于国际清算银行的说法,不正确的是( )。
A、刚建立时有7个成员国
B、现成员国已发展至50个
C、总部设在瑞士巴塞尔
D、最初创办的目的是促进各国中央银行之间的合作,为国际金融业务提供便利,并接受委托或作为代理人办理国际清算业务等
E、二战后成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构
中级法律法规与综合能力
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考试咨询
税务师每日一练:下列关于涉及发票类的犯罪的客观方面表述中,错误的是( )
税务师每日一练:下列有关减刑以后实际执行的刑期的表述中错误的是( )
李某犯骗取出口退税罪,骗取国家出口退税款数额较大,根据《刑法》规定,以假报出口或者其他欺骗手段,骗取国家出口退税款,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处骗取税款1倍以上5倍以下罚金.那么,对李某的追诉时效为( )
甲犯危害国家安全罪被判处5年有期徒刑,期满释放6年后又犯杀人罪.关于甲的行为,下列判断正确的是( )
关于数罪并罚的适用,下列说法错误的是( )
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代理记账机构可以接受委托,代表委托人填制原始凭证及配备专人负责委托单位日常货币资金的收支和保管( )
要将剪贴板存放的内容插入当前文档,应选择命令
隐含价格是指贷款定价中的一些货币性内容( )
甲公司主要经营服装销售业方某系该公司的董事兼总经理.任职期间,方某利用职务便利代理乙公司与丙公司签订服装销售合同.将乙公司的一批服装卖给丙公司,方某从中获得一笔报酬.甲公司得知后提出异议.对此,下列表述正确的是().
各单位在进行会计核算时,应符合的一般要求有( )
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