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初级风险管理
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关于商业银行操作风险的下列说法,错误的是( )。
A、根据商业银行管理和控制操作风险的能力,可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险
B、不管尽多大努力,采用多好的措施,购买多好的保险,总会有操作风险发生
C、商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策
D、商业银行应为必须承担的风险计提损失准备或分配资本金
初级风险管理
下列关于操作风险的人员因素的说法,错误的是( )。
A、内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B、违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C、员工越权行为包括滥用职权、对客户交易进行误导或者支配超出其权限的资金额度,或者从事未经授权的交易等,致使商业银行发生损失的风险
D、缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现
初级风险管理
商业银行面对信息技术基础设施严重受损以致影响正常业务运行的风险,不可以通过( )来进行操作风险缓释。
A、提高电子化水平以取代手工操作
B、制订连续营业方案
C、购买电子保险
D、IT系统灾难备援外包
初级风险管理
下列关于操作风险的说法,错误的是( )。
A、操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
B、操作风险具有非营利性,它并不能为商业银行带来盈利
C、对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
D、操作风险具有相对独立性,不会引发市场风险和信用风险
初级风险管理
下列会对银行造成损失,而不属于操作风险的是( )。
A、违反监管规定
B、动力输送中断
C、声誉受损
D、黑客攻击
初级风险管理
商业银行通过购买保险或者业务外包等措施来管理和控制的操作风险属于( )。·
A、可规避的操作风险
B、可降低的操作风险
C、可缓释的操作风险
D、应承担的操作风险
初级风险管理
内部欺诈是指( )。
A、商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险,主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
B、员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
C、商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
D、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,包括劳动法和合同法等,造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
初级风险管理
柜台业务主要操作风险成因包括( )。
A、轻视柜台业务内控管理和风险防范
B、规章制度和业务操作流程本身存在漏洞
C、柜台人员安全意识不强,缺乏岗位制约和自我保护意识
D、柜员工作强度大,但收入不高,工作缺乏热情和责任感
E、客户监管难度大
初级风险管理
操作风险的人员因素包括( )造成损失或者不良影响而引起的风险。
A、外部欺诈
B、失职违规
C、员工的知识/技能匮乏
D、内部欺诈
E、核心员工流失
初级风险管理
下列关于操作风险分类的说法,正确的是( )。
A、高管欺诈属于可降低的风险
B、交易差错和记账差错属于可规避的风险
C、火灾和抢劫属于可规避的风险
D、改变市场定位属于可规避风险
初级风险管理
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考试咨询
税务师每日一练:下列关于涉及发票类的犯罪的客观方面表述中,错误的是( )
税务师每日一练:下列有关减刑以后实际执行的刑期的表述中错误的是( )
李某犯骗取出口退税罪,骗取国家出口退税款数额较大,根据《刑法》规定,以假报出口或者其他欺骗手段,骗取国家出口退税款,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处骗取税款1倍以上5倍以下罚金.那么,对李某的追诉时效为( )
甲犯危害国家安全罪被判处5年有期徒刑,期满释放6年后又犯杀人罪.关于甲的行为,下列判断正确的是( )
关于数罪并罚的适用,下列说法错误的是( )
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工程进度款的支付程序包括( )
党的十七届三中全会强调,推进农村改革发展,关键在( )
税务机关核定计征营业税的营业额=营业成本或者工程成本X(1+成本利润率)÷(1-营业税税率),公式中的成本利润率,由当地主管税务机关确定。
证券市场的监管机构包括( )
Ⅰ.国务院证券监督管理机构
Ⅱ.证券投资者保护基金公司
Ⅲ.证券登记结算公司
Ⅳ.行业协会
“学生学会点头敬礼,学会课堂常规”属于加涅学习分类中的 ( )
咨询工程师在项目决策阶段的咨询任务,通常包括( )
上海证券交易所和深圳证券交易所连续竞价期间的即时行情内容包括( )等。
灭火救援预案制定的要求是( )
研究招标文件的合同条件方面,关于保险的研究要求不包括( )
家庭财产保险的索赔时效为( )
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