综合题 根据下面资料,回答以下题
2015年6月,我国某银行在迪拜、新加坡和伦敦发行等值40亿美元的“一带一路”债券,该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式,覆盖7个期限,包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元5亿欧元共四个币种。筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求,支持码头、电力、交通、机场建设等“一带一路”沿线项目融资。
- 第 1 小题
作为该债券的发行者,我国某银行的金融风险有( )。
参考答案 B、C
文字解析
本题考查金融风险的类型。按金融风险的成因分类,金融风险分为信用风险、市场风险(包括汇率风险、利率风险和投资风险)、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险国家险、声誉风险。
- 第 2 小题
该债券的迪拜投资者承担的金融风险有( )。
参考答案 A、B、C
- 第 3 小题
该银行在将所有筹集的资金用于“一带一路”沿线国家的项目融资中,要承担信用风险,为控制该风险,该银行可以采取的方法有( )。
- A、对借款人进行信用分析
- B、进行缺口管理
- C、进行套期保值
- D、进行贷款风险分类
参考答案 A、D
文字解析
本题考查信用风险管理。信用风险的过程管理,就是针对信用由提供到收回的全过程,在不同的阶段采取不同的管理方法。事前管理在于商业银行在贷款的审查与决策阶段的管理。在此阶段,商业银行审查的核心是借款人的信用状况,决策的核心是贷与不贷、以什么利率水平贷。在事中管理阶段,商业银行要进行贷款风险分类。目前采用的贷款五级分类方法,即把已经发放的贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五个等级。
- 第 4 小题
该银行在将所筹集的资金用于“一带一路”沿线国家的项目融资中,要承担国家风险中的转移风险。为控制该风险,该银行可以采取的方法有( )。
- A、进行利率衍生品的套期保值
- B、评估借贷人所在国的国家风险
- C、采用辛迪加形式的联合贷款
- D、保持负债的流动性
参考答案 B、C
文字解析
本题考查国家风险的管理。金融机构及其他企业管埋国家风险的主要方法有:将国家风险管理纳入全面风险管理体系;建立国家风险评级与报告制度;建立国家风险预警机制;设定科学的国际贷款的审贷程序,在贷款决策中必须评估借款人的国家风险;对国际贷款实行国别限额管理、国别差异化的信贷政策、辛迪加形式的联合贷款和寻求第三者保证等;在二级市场上转让国际债权;实行经济金融交易的国别多样化;与东道国政府签订“特许协定”;投保国家风险保险;实行跨国联合的股份化投资,发展当地举足轻重的战略投资者或合作者等。