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单选题

标准的个人理财规划流程包括以下几个步骤:Ⅰ、收集客户资料及个人理财目标;Ⅱ、综合理财计划的策略整合;Ⅳ、客户关系的建立;Ⅳ、分析客户现行财务状况;Ⅴ、提出理财计划;Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的顺序为( )

  • A、Ⅰ,Ⅲ,Ⅵ,Ⅴ,Ⅳ,Ⅱ
  • B、Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅴ,Ⅵ,Ⅱ
  • C、Ⅲ,Ⅴ,Ⅱ,Ⅰ,Ⅵ,Ⅳ
  • D、Ⅲ,Ⅰ,Ⅳ,Ⅱ,Ⅴ,Ⅵ
答 参考答案
D
文字解析
标准的个人理财规划,首先是要让客户了解信任你,即客户关系的建立。客户同意交给金融机构理财之后,该机构应对潜在目标客户进行分析研究记录,也就是收集客户资料及个人理财目标的过程。接下来要针对特定目标客户群所开发设计并销售的资金投资和管理计划,分析客户现行财务状况。然后就关键的综合理财计划的策略进行整合,分析整合之后,就可以提出理财计划了。最后才应进行执行和监控理财计划。
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