( )是指商业银行库存现金与在中央银行的超额准备金之和。

基础头寸指商业银行的库存现金与在中央银行的超额准备金之和；可用头寸指商业银行可以动用的全部资金,它包括基础头寸和银行存放同业的存款；可贷头寸是商业银行在某一时期内,可直接用于贷款发放和投资的资金。